Детали финмониторинга в Украине: в каких случаях банки блокируют карты клиентов

Для начала стоит отметить, что согласно Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» государственный финансовый мониторинг - это совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу информации о финансовых операциях подаваемого в специально уполномоченный орган субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, иной информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и / или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями, а также мероприятий по проверке такой информации в соответствии с законодательством Украины и других мероприятий, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия.

При этом, частых причин блокирования карточек относятся следующие:

  • поступления на карту с короткими разрывами во времени значительных сумм от одного или разных плательщиков, и дальнейшее их перевода на другие карты;
  • получения средств от не идентифицированных плательщиков и снятия переведенных ими сумм в день получения транзакций;
  • в короткий период снятия крупных сумм наличных через банкоматы или кассы банков;
  • Стоит понимать, что банк субъект мониторинга будет устанавливать происхождение полученных Вами средств, транзакции с которыми будут подпадать под определение «отмывание средств».

При этом, банк уведомляет с просьбой предоставить в установленный банком срок подтверждения происхождения средств, однако, если банк будет считать, что предоставленной информации в подтверждение происхождения полученных Вами средств будет недостаточно, велика вероятность того, что банк обратится сообщению Государственной службы финансового мониторинга , которая в свою очередь имеет право обращаться в налоговую и правоохранительных органов с уведомлением о подозрительных операциях и другой информации, которая имеет отношение к отмыванию средств, связанных основных правонарушений, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Таким образом, получив сообщение банка о вероятном блокировки транзакций по карте, для подготовки ответа советуем Вам обратиться к квалифицированному юристу Адвокатского объединения «Курчин и Партнеры», чтобы подготовить грамотную и исчерпывающую ответ на запрос банка, и избежать неприятностей в дальнейшем.


Комментарии: 0